Крипта: инструкция для чайников
Что же такое криптовалюта?
– Криптовалюта – это цифровой знак (токен), который используется в международном обороте в качестве универсального средства обмена. То есть это виртуальные деньги.
Физическим лицам позволен ряд операций с криптовалютой:
- майнинг (добыча цифровой валюты с помощью специального оборудования);
- хранение токенов в виртуальных кошельках;
- обмен токенов на иные токены, приобретение, отчуждение за белорусские рубли, иностранную валюту и электронные деньги.
Дальше заместитель начальника моделирует ситуацию, чтобы объяснить, что такое «блокчейн» и как люди переводят друг другу виртуальные деньги:
– Например, пользователь А решил отправить виртуальные деньги онлайн пользователю Б. Запись данных о транзакции предоставляется в виде «блока», а информация о ней передается каждому участнику системы «блокчейн». Перевод подтверждается, и он добавляется в общую цепь «блоков». После этого виртуальные деньги оказываются у получателя.
Все данные о переводах криптовалюты хранятся в системе «блокчейн» – цифровой децентрализованной базе данных, состоящей из произведенных пользователями транзакций, изменить или отменить которые невозможно.
КСТАТИ
Из доклада Конференции ООН в 2022 году: Беларусь попала в список стран‑лидеров (19‑е место в мире) по числу криптокошельков на душу населения.
Поддельные сайты, фишинг, шантаж
Однако желание граждан узнать о криптовалюте больше, а еще и заработать на ней часто приводит к тому, что человек становится жертвой преступления. Основные виды криптовалютных афер:
Поддельные сайты:
мошенники создают лжеплатформы для торговли криптовалютой или фальшивые версии официальных криптокошельков с целью обмануть ничего не подозревающих пользователей.
Фишинг:
на электронный ящик либо на конкретную учетную запись, например в мессенджере, злоумышленники присылают фишинговую ссылку. Дальше гражданин вводит свои идентификационные данные, которые позволяют войти в его кошелек. Как только злоумышленники получают эту информацию, они похищают средства с его кошелька.
Шантаж:
мошенники отправляют электронные письма, в которых утверждают, что у них есть компрометирующая пользователя информация, например свидетельства посещения им сайтов «для взрослых», которые они угрожают раскрыть, если не получат закрытый ключ доступа к криптокошельку или выкуп в криптовалюте.
позволяет идентифицировать и привлекать к ответственности тех, кто совершает преступления с использованием криптовалюты.
– Несмотря на то что веб‑адреса не содержат какой‑либо личной информации о владельце криптокошелька, следует помнить, что все транзакции зарегистрированы и открыты для просмотра на публичном «блокчейне», что и делает их прозрачными и отслеживаемыми. Таким образом, так называемая анонимность может быть нарушена. Особенно это актуально, когда пользователи совершают переводы криптовалют на площадках и платформах, требующих соблюдения определенных правил игры с указанными цифровыми активами. Некоторые говорят, что все эти данные полностью анонимны и ни при каких обстоятельствах нельзя установить владельца интересующего криптокошелька. Однако у нас имеется опыт, компетенция и технические средства, позволяющие осуществлять деанон подобных пользователей. Это подтверждается результатами нашей правоохранительной деятельности по выявлению и раскрытию таких преступлений, – обращает внимание Гамко.
Вот чем объясняется использование криптовалюты в преступной среде:
- децентрализация и анонимность проводимых операций;
- использование криптографических (специально закодированных) методов защиты информации;
- выполненные переводы невозможно отменить;
- «запутанные» цепочки транзакций;
- трансграничный характер такой деятельности.
Как следователи раскрывают преступления с использованием криптовалюты:
- анализ обозревателей блоков сетей «блокчейнов»: как ручной анализ, так и с помощью специальных программных инструментов;
- разведка по открытым источникам информации (OSINT) – обнаружение упоминаний адреса криптокошелька, идентификационного номера (хеша) транзакции и других опознавателей «блокчейна» на сетевых ресурсах;
- работа следователей с «большими данными» (Big Data, массивами цифровой информации), их мониторинг, сбор, анализ и использование в следственной деятельности;
- сотрудничество с криптобиржами;
- анализ информации, содержащейся на компьютерной технике, иных цифровых носителях, изъятых в ходе расследования;
- использование специализированных баз данных Следственного комитета.
Безопасные советы
Чтобы не попасть в различные преступные схемы, нужно соблюдать элементарные рекомендации по безопасному инвестированию в криптовалюту. Например:
- оценить все риски осуществления деятельности с криптовалютой (под свою имущественную ответственность);
- осуществить анализ услуг, предоставляемых операторами криптоплатформ, операторами обмена криптовалют (через отзывы, рекомендации о них, путем личных обращений);
- изучить, как хранить и обменивать цифровые активы на выбранных площадках, сервисах;
- использовать и своевременно обновлять антивирусное программное обеспечение от шпионских и вредоносных программ;
- не вкладываться в один вид цифровых активов.
Также обращаем внимание, что ни в коем случае не надо реагировать на сомнительные предложения об «успешном» инвестировании в цифровые активы, переходить по фишинговым ссылкам и сообщать данные, которые предоставляют доступ к используемому кошельку.
ФАКТ
В нашей стране правовые условия для использования виртуальной валюты созданы Декретом № 8 «О развитии цифровой экономики», подписанным Главой государства еще в конце декабря 2017 года.
ВАЖНО
Криптовалюта не является платежным средством. На территории Беларуси используется белорусский рубль, в отдельных случаях – иностранная валюта. Зарплата в цифровых деньгах в нашей стране не предусмотрена.
Источник: Дарья Готовко, « СБ. Беларусь сегодня»